ライフ＆マネー– category –

投資信託のコストを、購入時手数料、信託報酬、信託財産留保額などのタイミング別に整理。基準価額との関係や、目論見書で確認したいポイントをわかりやすく解説します。

投資信託の目論見書、運用報告書、トータルリターン通知制度の違いを整理。購入前、保有中、損益確認の場面ごとに確認したいポイントをわかりやすく解説します。

公社債投資信託と株式投資信託の違いを、約款上の分類や追加型・単位型、オープンエンド型・クローズドエンド型の基本とともに整理します。

投資信託の基本的なしくみを、元本保証ではない理由、販売会社・運用会社・信託銀行等の役割分担、預金との違いからわかりやすく解説します。

自己資本比率と総資本回転率の意味、計算式、ROEやPBRとの関係、業種差による読み方を整理。企業の安全性と資本効率を確認する基礎指標を中立的に解説します。

配当利回りと配当性向の違いを、株価との関係と利益との関係から整理。高配当に見える数字を読む際に確認したい基本指標と注意点を解説します。

ROE（自己資本利益率）の意味や計算式、読み方を初心者向けに解説。高ROEを見る際の注意点、自己資本比率やPBRとの関係、同業比較や数年推移で確認したいポイントを整理します。

PERとPBRは、株価が企業の利益や純資産と比べてどの水準にあるかを見る基本指標です。計算式や読み方、低PERやPBR1倍割れを見る際の注意点を、投資判断ではなく金融リテラシーの基礎として解説します。

株価指数とは何かを、日経平均、TOPIX、JPX日経400、S&P500、ナスダック総合指数の違いからやさしく整理。指数の対象銘柄、計算方法、ニュースや投資信託での読み方を中立的に解説します。

ドル・コスト平均法は、価格が変動する金融商品を一定額ずつ定期的に買う考え方です。積立投資で平均購入単価をならす仕組みと、利益を保証しない点、新NISAで確認したいリスクを整理します。