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2024年からのNISAについて、非課税になる売却益・配当金・分配金と、受取方式や対象商品、損失時の扱いなどで非課税対象から外れるポイントを整理します。

投資信託の分配金は、普通分配金と元本払戻金で課税関係が異なります。通知書を見る際に確認したい内訳、個別元本、基準価額との関係を整理します。

投資で損失が出たときの損益通算の基本を、課税口座とNISA口座の違い、上場株式等の損失、繰越控除、確定申告時の注意点から整理します。

株式の配当金と売却益は、同じ投資収益でも税金上の分類や申告方法が異なります。20.315％という税率だけでは分かりにくい、配当控除、申告不要制度、損益通算、NISA口座との違いを整理します。

預金利息や債券の利子には、原則として税金が関係します。20.315%の内訳、源泉徴収、債券の利子・償還差益・売却益の違いを、明細確認の視点から整理します。

投資信託やETFを比較するとき、過去リターンだけでは値動きの大きさを見落としやすい。シャープレシオの基本的な考え方と、家計に合わせて確認したい前提を整理する。

分散投資は商品数を増やすだけでは十分とは限りません。値動きの違い、相関係数、資産配分、リスク許容度を手がかりに、家計資産の偏りを点検する考え方を整理します。

投資のリスクは「損をする危険」だけではなく、収益率のばらつきや不確実性も含む考え方です。期待収益率、分散、標準偏差の基本を整理します。

ポートフォリオとアセット・アロケーションの基本を、家計全体の資産点検という視点から解説。分散投資やリバランスを、売買テクニックではなく偏りを確認する考え方として整理します。

金地金、金貨、純金積立の違いを、価格変動、為替、手数料、保管、税務上の確認点から整理。金投資を検討する前に知っておきたい基本を中立的に解説します。