お金の専門家に相談して豊かな人生を実現! ファイナンシャルプランナー相談のススメ

A: ファイナンシャルプランナー相談って何?

B: それは、お金と家計の専門家であるファイナンシャルプランナー(FP)にライフプランや家計見直しの相談をすることによって、豊かな暮らしを実現することです。

A: どんな人がFPになるの?

B: FPには、相談業務に適している人とそうでない人がいます。本来業務が相談業務であり、実務経験がある人が適しています。

A: FPにはどのような資格があるの?

B: FP資格には、FP技能士とCFP・AFP資格があります。上位資格の方がより豊富な知識を持っていますが、相談業務に適しているかどうかは別の問題です。

A: 企業系FPと独立系FP、どちらが相談に適しているの?

B: 企業系FPは金融機関や住宅会社等に勤務しており、独立系FPはFP事務所を経営または勤務しています。家計から見た購入の判断などの相談内容では、独立系FPの方が適していることが多いです。

【後半のまとめ】

・FP相談は、ファイナンシャルプランナー(FP)に家計やライフプランの相談をすること。
・FPには、相談業務に適している人とそうでない人がいる。
・FP資格には、FP技能士とCFP・AFP資格がある。
・資格の上下よりも、相談業務に適しているかどうかが重要。
・企業系FPと独立系FPがおり、家計から見た購入の判断などの相談内容では、独立系FPの方が適していることが多い。

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この記事を書いた人

CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士
公益社団法人 日本証券アナリスト協会認定
・プライマリー・プライベートバンカー
・資産形成コンサルタント
一般社団法人金融財政事情研究会認定
・NISA取引アドバイザー

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